會被銀行懷疑套現的七點刷卡行為

2021-10-22 00:02:26 字數 1434 閱讀 9929

銀行的風控系統是很謹慎的,雖然你沒有用信用卡套現,但你的一些刷卡行為,也會引起了銀行風控系統的監測,從而導致你的信用卡被封。不管你多麼無辜,也不管你怎麼抱怨,封卡已成為事實,後果也需要自己承擔。

我們不能夠改變銀行的判斷,但我們能降低被銀行懷疑的風險。在刷卡時多些注意,會大大降低被銀行懷疑的風險,減少我們被封卡的機率。以下刷卡行為會容易被銀行懷疑套現。

一、經常在固定日期刷卡

我們的消費是不確定的,因而刷卡日期都含有隨機性。如果你每月刷卡都是集中在同個日期,刷卡的金額有非常接近,那麼就會觸動銀行的風控系統。所以刷卡不要經常在固定日期刷固定額度,否則很容易被銀行懷疑套現。

二、經常在固定商戶大額刷卡

現在的信用卡套現,一般都是使用pos機,銀行就是根據這一點,來進行風控監測。由於每家商戶的東西不一樣,我們消費的地方也就不會是同一個地方,如果你經常在同一商戶大額刷卡,也是很容易被銀行懷疑的。所以經常在同一pos機大額刷卡的話,銀行會覺得我們有故意套現的嫌疑。

三、經常在非正常營業時間刷卡

一般來說,正常營業時間為9:00-22:00,我們刷卡消費也是在這個時間段。如果經常在非正常營業時間刷卡,除了容易被銀行懷疑套現,還會被銀行認為你的消費習慣不好,不能還錢的可能性很大,就不利於提額。因為非正常營業時間多是在一些娛樂場所消費,這些地方消費高,一般人很難支撐這麼高的消費。

四、經常一次性刷爆信用卡

刷爆信用卡,屬於大額消費,一般人難以經常支撐這樣高的消費。如果你經常一次性刷爆信用卡,然後在還款日當天一次性還清,之後又將信用卡刷爆,那麼你很快就會引起銀行的注意。我們不是富豪,沒有那麼高的消費能力,這樣很明顯就是為了套現,銀行怎能不懷疑呢。

五、刷卡金額與刷卡場景不符

消費金額的多少跟消費的地方是有聯絡的,你不可能在小的商戶一次性消費很高的金額。比如你在便利店買東西,你最多消費幾百元,因為便利店都是些日常生活品,**不是很高,你也買不了很多的東西。但如果你在這裡刷卡金額高達好幾千,這就與實際情況不符合,很容易引起銀行的懷疑。

六、刷卡金額經常是整數

一般來說,去商場購買東西,**都不是整數,小的物品可能會有幾角幾分的存在,大件物品為了吸引顧客,也會在整數上減去幾元,如經常看到的998、1998等。如果你的信用卡經常刷整數,而且刷卡金額還比較大,那麼銀行也會產生懷疑。

七、突然瘋狂刷卡

突然瘋狂刷卡行為也容易引起銀行的懷疑。例如你平時都不怎麼使用信用卡的,突然在某個時間段瘋狂刷卡,而且刷卡金額都很大,這就明顯是手裡資金不足,然後用信用卡消費取現,銀行會懷疑你沒有能力還錢,對你的信用卡進行降額或封卡。

我們在消費時,要注意自己的刷卡行為,容易引起銀行懷疑的刷卡行為,儘量不要去做。銀行不會管你是有意還是無意,只要引起了他們注意,就會給你封卡,不要等事情發生後再去追悔。